Çeşitlendirme, konsantrasyon riski ve risk profili uyumu üzerine üç pratik ilke.
Sağlam portföyün sırrı: dağılım
Yatırımcıların en sık ve en pahalı hatası, tüm yumurtaları tek sepete koymaktır. Tek bir hisse portföyünüzün büyük kısmını oluşturuyorsa, o şirkete özgü kötü bir haber tüm birikiminizi vurabilir.
Üç pratik ilke
- Konsantrasyonu sınırlayın. FinAI portföy gardiyanı, tek bir varlığın ağırlığı %20'yi aştığında sizi uyarır.
- Risk profilinize sadık kalın. Hisse/kripto ağırlığınız, profilinizin izin verdiği üst sınırı aşıyorsa bu bir sapma sinyalidir.
- Korelasyonu unutmayın. Aynı sektörden beş hisse, aslında tek bir bahis olabilir. Gerçek çeşitlendirme farklı davranan varlıklarla olur.
HHI nedir?
Herfindahl-Hirschman Endeksi, portföyünüzün ne kadar yoğunlaştığını ölçer. 1'e yaklaştıkça yoğunlaşma — yani risk — artar. Gardiyan bu metriği sizin için sürekli izler.
Daha bilinçli yatırım için FinAI ile ücretsiz başlayın.
Yasal uyarı: Bu içerik genel niteliktedir ve yatırım tavsiyesi değildir. Geçmiş performans gelecekteki getiriyi garanti etmez. Yatırım kararları kendi sorumluluğunuzdadır.
Yatırım tavsiyesi değildir. Burada sunulan bilgiler genel niteliktedir ve yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Geçmiş performans gelecekteki getiriyi garanti etmez. Yatırım kararları kişisel risk profilinize göre kendi sorumluluğunuzdadır.