Çeşitlendirme, konsantrasyon riski ve risk profili uyumu üzerine üç pratik ilke.
Bu yazı gerçek platform verisiyle otomatik üretildi ve editör ilkelerimize göre yayınlandı.
Sağlam portföyün sırrı: dağılım
Yatırımcıların en sık ve en pahalı hatası, tüm yumurtaları tek sepete koymaktır. Tek bir hisse portföyünüzün büyük kısmını oluşturuyorsa, o şirkete özgü kötü bir haber tüm birikiminizi vurabilir.
Üç pratik ilke
- Konsantrasyonu sınırlayın. FinAI portföy gardiyanı, tek bir varlığın ağırlığı %20'yi aştığında sizi uyarır.
- Risk profilinize sadık kalın. Hisse/kripto ağırlığınız, profilinizin izin verdiği üst sınırı aşıyorsa bu bir sapma sinyalidir.
- Korelasyonu unutmayın. Aynı sektörden beş hisse, aslında tek bir bahis olabilir. Gerçek çeşitlendirme farklı davranan varlıklarla olur.
HHI nedir?
Herfindahl-Hirschman Endeksi, portföyünüzün ne kadar yoğunlaştığını ölçer. 1'e yaklaştıkça yoğunlaşma — yani risk — artar. Gardiyan bu metriği sizin için sürekli izler.
#portföy
#risk yönetimi
#çeşitlendirme