Çeşitlendirme, konsantrasyon riski ve risk profili uyumu üzerine üç pratik ilke.
Sağlam portföyün sırrı: dağılım
Yatırım dünyasında en sık yapılan ve faturası en ağır olan hata, tüm yumurtaları tek bir sepete koymaktır. Eğer portföyünüzün büyük bir bölümü tek bir hisse senedine bağlıysa, o şirkete dair gelebilecek tek bir olumsuz haber tüm birikiminizi ciddi bir risk altında bırakabilir. Finansal geleceğinizi korumanın yolu, akıllı ve dengeli bir dağılımdan geçer.
Üç pratik ilke
- Konsantrasyonu sınırlayın. FinAI portföy gardiyanı, tek bir varlığın ağırlığı %20'yi aştığında sizi uyarır.
- Risk profilinize sadık kalın. Hisse/kripto ağırlığınız, profilinizin izin verdiği üst sınırı aşıyorsa bu bir sapma sinyalidir.
- Korelasyonu unutmayın. Aynı sektörden beş hisse, aslında tek bir bahis olabilir. Gerçek çeşitlendirme farklı davranan varlıklarla olur.
HHI nedir?
Herfindahl-Hirschman Endeksi (HHI), portföyünüzün ne kadar yoğunlaştığını ölçer. Bu değer 1'e yaklaştıkça yoğunlaşma — yani risk — artar. Gardiyan bu metriği sizin için sürekli izler.
Yatırım tavsiyesi değildir. Burada sunulan bilgiler genel niteliktedir ve yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Geçmiş performans gelecekteki getiriyi garanti etmez. Yatırım kararları kişisel risk profilinize göre kendi sorumluluğunuzdadır.