Çeşitlendirme, konsantrasyon riski ve risk profili uyumu üzerine üç pratik ilke.
Bu yazı gerçek platform verisiyle otomatik üretildi ve editör ilkelerimize göre yayınlandı.
Sağlam portföyün sırrı: dağılım
Yatırım dünyasında en sık yapılan ve faturası en ağır olan hata, tüm yumurtaları tek bir sepete koymaktır. Eğer portföyünüzün büyük bir bölümü tek bir hisse senedine bağlıysa, o şirkete dair gelebilecek tek bir olumsuz haber tüm birikiminizi ciddi bir risk altında bırakabilir. Finansal geleceğinizi korumanın yolu, akıllı ve dengeli bir dağılımdan geçer.
Üç pratik ilke
- Konsantrasyonu sınırlayın. FinAI portföy gardiyanı, tek bir varlığın ağırlığı %20'yi aştığında sizi uyarır.
- Risk profilinize sadık kalın. Hisse/kripto ağırlığınız, profilinizin izin verdiği üst sınırı aşıyorsa bu bir sapma sinyalidir.
- Korelasyonu unutmayın. Aynı sektörden beş hisse, aslında tek bir bahis olabilir. Gerçek çeşitlendirme farklı davranan varlıklarla olur.
HHI nedir?
Herfindahl-Hirschman Endeksi (HHI), portföyünüzün ne kadar yoğunlaştığını ölçer. Bu değer 1'e yaklaştıkça yoğunlaşma — yani risk — artar. Gardiyan bu metriği sizin için sürekli izler.
#portföy
#risk yönetimi
#çeşitlendirme