Rebalancing: Portföyü Hizada Tutmak
Hedef ağırlıklara periyodik dönüş — otomatik "yüksekten sat, düşükten al" disiplini.
Bu derste öğrenecekleriniz
- Rebalancing ağırlıkları hedef dağılıma geri çeker.
- Mekanik olarak "pahalıyı sat, ucuzu al" uygular.
- Risk profilinden istemsiz sapmayı önler.
- Aşırı sıklık komisyon/vergi yaratır.
Rebalancing nedir?
Zamanla iyi performans gösteren varlıklar portföyde şişer, kötüler küçülür. Rebalancing, ağırlıkları hedef dağılıma geri çekmektir: şişeni biraz satar, küçüleni biraz alırsınız.
Gizli faydası
Bu işlem mekanik olarak "pahalıyı sat, ucuzu al" disiplini uygular — duygularınızdan bağımsız. Ayrıca risk profilinizden sapmayı engeller: hisse %60'tan %80'e çıktıysa, fark ettirmeden agresifleşmiş olursunuz.
Ne sıklıkta?
- Takvim bazlı: Yılda 1–2 kez (basit, vergi/komisyon dostu).
- Eşik bazlı: Bir varlık hedeften ±5 puan saparsa düzelt.
Çok sık rebalancing komisyon ve vergi yaratır; çok seyrek olanı sürüklenmeye izin verir. Denge önemlidir.
FinAI bağlamı
Portföy gardiyanı, ağırlıklarınız risk bandınızdan saptığında sizi uyarır — rebalancing zamanı geldiğini görmenizi sağlar.
- Rebalancing
- Portföy ağırlıklarını periyodik olarak hedef dağılıma döndürme.
- Sürüklenme (drift)
- Fiyat hareketleriyle ağırlıkların hedeften uzaklaşması.
Hızlı sınav
Anladığını test et — yanlış cevap yok, sadece öğrenme.
.